What is Gold ETF ? Is it safe to invest in india?

भारत में जब बात निवेश की होती है तो लोग फिक्स्ड डिपॉजिट यानी FD और सोने में ही निवेश पर भरोसा दिखाते हैं क्योंकि वो अपने पैसों को सही और सुरक्षित जगह ही निवेश करना पसंद करते हैं।

आज इस लेख में हम भारत की कुछ ऐसी ही गोल्ड ईटीएफ (Gold ETF) लेकर आए है जिसने पिछले कुछ सालों में सुरक्षित ढंग से काफी अच्छा रिटर्न दिया हैं|

इसमें निवेश से पहले हम ये जानेंगे की आखिर ये गोल्ड ईटीएफ (Gold ETF) होता क्या हैं और ये आम तौर पर सोने को खरीदने से कितना अलग हैं या नहीं ? इसके अलावा भारत के टॉप गोल्ड ईटीएफ (Gold ETF) की लिस्ट के बारे में भी विस्तार से जानेंगे।

What is Gold ETF ?

गोल्ड ईटीएफ, गोल्ड एक्सचेंज ट्रेडेड फंड यानि एक म्युचुअल फंड की तरह ही होता है जो सोने जैसी संपत्ति में निवेश करता है। यह एक्सचेंज ट्रेडेड फंड व्यक्तिगत स्टॉक की तरह प्रदर्शन करते हैं और स्टॉक एक्सचेंज पर समान रूप से कारोबार करते हैं एक तरह से यह स्टॉक मार्केट की तरह ही होता है।

आसान भाषा में कहा जाए तो आप यह मान सकते हैं कि आपका पैसा सोने में ही निवेश किया गया है लेकिन आपने उसे भौतिक रूप से ना खरीद कर सिर्फ कागजों में ही खरीदा हैं। यानी कि इस गोल्ड ईटीएफ में निवेश करने पर आपको सोना भौतिक रूप से आपके हाथ में नहीं देकर कागजों में दिया जाता है जिसे आप उसी के माध्यम से वापस बीच भी सकते हैं।

इसी तरह सोने को खरीदने और बेचने का तरीका गोल्ड ईटीएफ कहलाता है।

How to invest in gold ETF ?

अगर आप सोच रहे हैं कि गोल्ड ईटीएफ कैसे खरीदें या ऑनलाइन गोल्ड ईटीएफ कैसे खरीदें, तो नीचे इसके बारे में विस्तार से जानकारी उपलब्ध है :-

चरण 1: पहला और सबसे महत्वपूर्ण कदम ऑनलाइन ट्रेडिंग और डीमैट अकाउंट शुरू करने के लिए Groww, Paytm money पर अपना डीमैट अकाउंट खोले।

चरण 2: इसके बाद, अपने अकाउंट में लॉग इन करने के लिए ब्रोकर की ऑनलाइन ट्रेडिंग पोर्टल वेबसाइट या ऐप पर अपना लॉगिन आईडी और पासवर्ड डालें।

चरण 3: आपको तीसरे चरण में वह गोल्ड ईटीएफ चुनना होगा जिसमें आप निवेश करना चाहते हैं। आप इसे एक बार में या नियमित रूप से व्यवस्थित एसआईपी के साथ खरीद सकते हैं।

नोट: इसके अतिरिक्त, आपके पास ऐसे म्यूचुअल फंड चुनने का विकल्प है जिनमें इननेट गोल्ड ईटीएफ है।

चरण 4: अगले चरण में गोल्ड ईटीएफ इकाइयों की एक विशिष्ट मात्रा के लिए खरीद ऑर्डर दें।

चरण 5: आपको अपने फ़ोन या ईमेल पते पर एक पुष्टिकरण संदेश प्राप्त होगा।

चरण 6: फिर वेब सिस्टम एक छोटे से शुल्क के लिए आपके बैंक खाते से डेबिट करने के लिए लिंक किए गए बचत खाते का उपयोग करेगा।

Benifits of Gold ETF investment ?

गोल्ड ईटीएफ फंड में निवेश के लाभ इस प्रकार है :-

गोल्ड ईटीएफ फंड में निवेश करने से भौतिक सोना खरीदने और संग्रहीत करने के मुकाबले कई लाभ हैं।

आइए जानें कि यह एक अच्छा निवेश विकल्प क्यों हो सकता है।

• सरलीकृत ट्रेडिंग :-

गोल्ड ईटीएफ खरीदना और बेचना किसी अन्य इक्विटी-आधारित फंड को खरीदने और बेचने के समान है। हालांकि, यह सब कुछ सरल बनाता है, खासकर अगर व्यक्ति स्टॉकब्रोकर या ईटीएफ फंड मैनेजर के माध्यम से स्टॉक का व्यापार करता है। इसके अलावा, उन्हें व्यावसायिक घंटों के दौरान कारोबार किया जा सकता है और उन्हें लिक्विडेट करना बहुत आसान है।

इसके अतिरिक्त, स्टॉक एक्सचेंज सोने की कीमतों के बारे में सार्वजनिक जानकारी उपलब्ध कराता है। यह पूरी प्रक्रिया में पारदर्शिता बनाता है और निवेशकों को हर घंटे बदलावों की निगरानी करने में सक्षम बनाता है।

• कोई एंट्री और एग्जिट लोड नहीं :–

गोल्ड ईटीएफ के लिए कोई एंट्री या एग्जिट लोड नहीं है, इसलिए इन फंड को खरीदने या बेचने से जुड़ी कोई अतिरिक्त फीस नहीं है। नतीजतन, प्रत्येक लेनदेन की लागत का केवल 0.5% से 1% निवेशकों के लिए ब्रोकरेज पर जाता है।

• टैक्स में लाभ :-

पूंजीगत लाभ कर के अलावा, इन ट्रेडेड फंडों को मूल्य वर्धित कर, प्रतिभूति लेनदेन कर और वैट से छूट दी जाती है, जिससे निवेशक अपने निवेश पर कर का भुगतान स्थगित कर सकते हैं।

जो व्यक्ति भौतिक सोने में निवेश करता है, वह संपत्ति कर के अधीन हो सकता है, खासकर अगर वह बहुत सारे सोने के आभूषण या सोने की बुलियन खरीदता है। इसलिए, कर बचत के लिए गोल्ड ईटीएफ में निवेश बेहतर है क्योंकि वे संपत्ति कर के अधीन नहीं हैं।

• न्यूनतम बाजार जोखिम :-

सोने की कीमतों में आम तौर पर थोड़ी मात्रा में उतार-चढ़ाव होता है, जिससे शेयरों पर रिटर्न में बड़ी मात्रा में गिरावट आने पर भी महत्वपूर्ण नुकसान से बचना संभव हो जाता है।

गोल्ड ईटीएफ (Gold ETF) में किसे निवेश करना चाहिए ?

गोल्ड ईटीएफ उन निवेशकों के लिए एक अच्छा निवेश है जो वास्तविक समय में सोने की वास्तविक कीमत को ट्रैक करते हुए उसमें निवेश करना पसंद करते हैं जो व्यक्ति वास्तविक वस्तु का मालिक नहीं बनना चाहते हैं लेकिन सोने पर व्यापार करके अपनी आय को बढ़ाना चाहते हैं।

उन्हें इस प्रकार के गोल्ड ईटीएफ में अपना पैसा इन्वेस्ट करना चाहिए। इसमें सोने की कीमत के साथ-साथ वास्तविक सोने का मूल्य भी बढ़ता है यानी कि अगर सोने की कीमत में 5% का उछाल आएगा तो आपके द्वारा इस एटीएम में निवेश किया गया पैसा भी 5% बढ़ जाएगा।

How Gold ETF works ?

गोल्ड ईटीएफ में गोल्ड बुलियन या फ्यूचर कॉन्ट्रैक्ट जैसी सोने की संपत्ति होती है और स्टॉक एक्सचेंज पर इसका कारोबार होता है। यहां, ईटीएफ की कीमत सीधे सोने की कीमत से जुड़ी होती है। उदाहरण के लिए, अगर सोने की कीमत 5% बढ़ जाती है, तो ईटीएफ का मूल्य भी लगभग 5% बढ़ सकता है। इसी तरह, अगर सोने की कीमत घटती है, तो ईटीएफ का मूल्य भी कम हो जाता हैं।

How much Tax apply on gold etf ?

गोल्ड ईटीएफ पर लगाया जाने वाला टैक्स भौतिक सोने की खरीद या बिक्री पर लगाए जाने वाले कर के समान है। यदि कोई निवेशक इन फंडों का व्यापार करता है और लाभ कमाता है, तो उसे पूंजीगत लाभ कर का भुगतान करना होगा। इन ट्रेडेड फंडों में अल्पकालिक और दीर्घकालिक निवेश दोनों पर टैक्स लागू होते हैं।

गोल्ड एक्सचेंज ट्रेडेड फंड पर लगाए जाने वाले कर के दो अलग-अलग प्रकार हैं, दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ कर, जो 36 महीने या उससे अधिक समय के निवेश के लिए लागू होता है। इस मामले में, निवेशक को 20% का पूंजीगत लाभ टैक्स देना होगा, साथ ही लागू होने वाले इंडेक्सेशन भी। अल्पकालिक निवेश के लिए, एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड किसी व्यक्ति के वर्तमान कर स्लैब के अनुसार लागू पूंजीगत लाभ कर को आकर्षित करेंगे।

Conlusion:-

भौतिक सोने के विपरीत, gold ETF इंडिया में निवेश रिटर्न के माध्यम से आय उत्पन्न करता है। इनका उपयोग ऋण संपार्श्विक के रूप में भी किया जा सकता है।

इन कारणों से, गोल्ड ईटीएफ एक बुद्धिमान निवेश विकल्प है। यदि आप अपने पोर्टफोलियो की सुरक्षा करना चाहते हैं तो आपको गोल्ड ईटीएफ में निवेश करने के बारे में सोचना चाहिए। एक बार जब आप इन बुनियादी बातों को अच्छी तरह समझ लेते हैं तो आप अपने पोर्टफोलियो का एक हिस्सा गोल्ड ईटीएफ में आवंटित करने के लिए तैयार हैं।

नीचे कुछ प्रसिद्ध गोल्ड ईटीएफ शेयर के परफॉर्मेंस चार्ट दिखाए गए है :- 

Disclaimer :- इस Gold ETF लेख में दी गई जानकारी केवल जानकारी के लिए है। इसे निवेश सलाह नहीं माना जाना चाहिए| कोई भी निवेश करने से पहले आपको निवेश सलाहकारों से सलाह लेनी चाहिए। कैश खबर निवेश से जुड़े किसी भी मामले में जिम्मेदार नहीं है. 

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